11月22日，由《零售银行》杂志主办的“2024百强私行中心颁奖典礼暨百强私行（上海）高峰论坛”在上海顺利召开。中国农业银行私人银行部总裁黄潞、中国工商银行私人银行部党委委员高东、中国银行总行个人数字金融部副总经理黄磊、交通银行私人银行部副总经理黄大海、兴业银行私人银行部总经理洪帅、《零售银行》杂志出品人曹旭东、《零售银行》杂志总编辑林巧红等领导和嘉宾出席论坛；另有来自香港金融管理学院、贝恩公司、香港财务策划师学会、香港财富管理学会、上海国际股权协会、上海埃孚欧律师事务所、上海律保科技、大成律师事务所、株式会社等国内顶尖咨询公司、保险企业、律所、金融教育企业的相关专家学者与高级管理人员莅临论坛现场。
随着中国经济迈入高质量发展阶段，社会财富持续增长、高净值人群日益壮大，私人银行迎来了更广阔的发展空间。2024年，作为银行“皇冠上的明珠”，私人银行业务成效显著——国内各大私行客户数量与资产管理规模双双攀升，并在客户服务、业务模式、风险管理、金融创新等方面实现“多点开花”。与此同时，在“金融强国”战略指导下，私人银行正积极推进科技金融、普惠金融、绿色金融、数字金融和养老金融五大领域的业务布局，为中国实体经济更高质量的发展注入新动能。
当下，私人银行正经历角色的重塑，由传统的财富管理者转型为全面金融解决方案的创新者，以适应时代发展，提升服务实体经济的综合能力。未来，私人银行的发展将聚焦客户服务、模式创新、财富管理、科技数字、专业能力和人才队伍等关键领域——这些不仅是行业突破的关键，更是私人银行服务实体经济的重要举措。
本届高峰论坛汇聚行业精英，围绕“问鼎百强——做强私行阵地五篇大文章”“重新定义——私人银行的未来之路”“科技数字金融——数字金融时代的私人银行”“资产配置——经济增长下行期资产配置服务破局之道”“重塑角色——重塑私人银行的角色”“企业家办——时代大变局下的中国式家办”“养老金融——私人银行如何抓住养老金融机遇与应对挑战”这七大议题展开了深入探讨，旨在表彰业内先进私人银行在私行中心构建、财富管理、服务“专精特新”企业、企业家服务、数字金融和专业人才队伍建设等方面的创新实践，弘扬私行典范的优秀经验，洞察时代变革中的挑战与机遇，探索以创新为驱动的发展路径。在圆桌会议环节，获奖银行与业内专家深入分析了经济高质量发展新阶段“专精特新”企业家所面临的新需求、新痛点，并分享了私人银行在产品服务创新、人才培养等方面的领先实践和重要举措。
在本届论坛上，各银行私行部代表、业界专家学者齐聚一堂，围绕私人银行的顶层设计、战略规划、科技赋能、业务革新以及人才发展体系等方面展开了深入探讨，为推动私人银行业进步和提升服务实体经济质效提供了创新思路和卓越见解。
中国农业银行私人银行部总裁黄潞在演讲中表示，近年来，农行私行坚持守正创新、稳中求进，在体系队伍建设、公益金融、企业家服务、人家企社联动等领域开展实践探索，积极履行社会责任，取得了良好的成效。立足农行实践，展望行业未来，私行财富管理业务可以从三方面为服务人民美好生活做出更多贡献。第一，以人民为中心，提升私行财富管理服务的专业性和稳健性。通过长期专业的客户陪伴，增加居民财产性收入，给客户带来实实在在的获得感。第二，强化专业服务能力，在客户关系管理上需要做到深层次全方位，只有在深入了解客户需求的基础上，才能构建专业化、定制化的资产配置组合。第三，强化专业人才队伍，专业投研和资产配置归根结底都还是需要人来落实，私行需求的特点是“用心极致”“精耕细作”，需要一支具有专业共建和细致服务能力的人才队伍。
中国工商银行私人银行部党委委员高东在演讲中表示，工商银行私人银行秉承“国家所需、金融所能、客户所盼、工行所长”的理念，致力于在财富管理领域发挥引领作用，专注于家企、财富、家业三大赛道，为企业家客户提供全面的创新服务解决方案，满足客户多元化需求，并致力于服务实体经济，为企业提供高效、专业的金融服务。在优化客户服务上，工行强调财富管理的个性化和客户需求的动态变化，通过不断的探索与实践，以满足客户的定制化需求，不断完善服务模式，构建专业的企业家服务团队以提升客户服务质效。在专业团队建设上，工行实施了全面的员工培训机制，提升实战经验，增强团队凝聚力，并建立以荣誉为核心的激励体系，致力于打造卓越的财富顾问团队，鼓励优秀人才的培养与传承，营造尊重、关怀和激励人才的企业文化。在数字化转型方面，工行积极推进数字技术的运用，优化信息管理，以提供更加精准和便捷的客户服务。此外，工行不断深化与民营企业的合作，加强服务实体经济的能力，为推动社会经济的高质量发展贡献力量。
中国银行总行个人数字金融部副总经理黄磊指出，立足当下，着眼未来，中国私人银行业应积极响应经济社会高质量发展的要求，服务于千万家庭的幸福生活。中行私人银行是2022年首家提出财富价值管理服务理念的银行，倡导私人银行吸引客户的合法财富，帮助客户做好“创富、守富、传富”，实现财富价值最大化。国之所需，民之所向，中国银行私人银行以专业为基石，以体系建设为抓手，落实金融“五篇大文章”，以金融力量担当更大的社会责任，通过一个企业家办公室，以投资策略、资产配置、财富传承、境外投资、增值服务和数字化服务这六大平台响应时代命题，坚守人民的金融，推动金融活水润泽祖国大地，立足企业家办公室，服务新质生产力发展，守候更深刻的价值共鸣。
交通银行私人银行部副总经理黄大海在“买方服务模式转型下的交行探索”的主题发言中指出，面对低利率、高波动的市场环境以及客户愈发多元化的服务需求，财富管理市场由产品销售模式向买方服务模式转型是大势所趋。为此，交通银行私人银行积极探索，持续打造投研驱动下的大类资产配置能力，建立了完善的金融与非金融增值服务体系，满足客户多元化需求，同时强化风险管理，为客户守好风险底线。在金融服务方面，建立了从宏观及大类资产研究、到产品策略研究、再到资产配置方案的服务体系。在金融服务领域，交通银行拥有全面的风险管理体系，严格匹配客户的风险承受能力，同时帮助客户守好风险底线。在非金融服务方面，为客户提供包括品鉴、颐养、商旅、行家四大主题的非金融增值服务，满足客户在文化艺术、健康养生、商旅出行、财富传承等方面的多元化需求。
兴业银行私人银行部总经理洪帅在演讲中指出，在财富管理领域，私人银行业务正经历从高速增长向高质量发展的转型，需要“精耕细作”提升存量客户的经营效率。面对这一挑战，私人银行业务迎来“两个越来越好”。第一，私行中心会越来越好。在存量经济时代，私行中心将成为客户分层经营的核心。我们认识到，集中资源于私行中心，能够更有效地服务高净值客户，满足他们日益复杂的需求。随着互联网金融的兴起，私行中心正处于扩张期，前景广阔。第二，经营团队会越来越好。私人银行仅凭关系营销已不足以应对市场，因此我们要致力于提升团队的专业水平，专注于提供综合化服务，比如兴业银行私人银行构建了商行、投行、私行的综合服务模式，打造了“零售+对公”的综合专业团队，为客户提供全方位的战略配套解决方案，并推进客户经理与投资顾问的联合经营模式。
兴业银行私人银行部总经理洪帅在演讲中指出，在财富管理领域，私人银行业务正经历从高速增长向高质量发展的转型，需要“精耕细作”提升存量客户的经营效率。面对这一挑战，私人银行业务迎来“两个越来越好”。第一，私行中心会越来越好。在存量经济时代，私行中心将成为客户分层经营的核心，要认识到，集中资源于私行中心，能够更有效地服务高净值客户，满足他们日益复杂的需求。随着互联网金融的兴起，私行中心正处于扩张期，前景广阔。第二，经营团队会越来越好。私人银行仅凭关系营销已不足以应对市场，因此我们要致力于提升团队的专业水平，专注于为客户提供综合化经营服务。我们构建了商行、投行、私行的综合服务模式，打造了“零售+对公”的综合专业团队，为客户提供全方位的战略配套解决方案，并推进客户经理与投资顾问的联合经营模式。
据悉，本届评选于2024年7月启动，遵循“总行推荐、分行参评、资料核实、互动访谈”四个原则，经调研核实与层层选拔，最终评选出“2024百强私人银行中心”“TOP10 私人银行中心总经理”“TOP20 私人银行投资顾问”“TOP50 私人银行客户经理”。
据获奖榜单，来自中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行、平安银行、中信银行、兴业银行、中国民生银行、中国光大银行、浦发银行、华夏银行、广发银行、渤海银行等银行的百余家私人银行中心荣获“2024百强私人银行中心”称号。
图1 《零售银行》杂志出品人曹旭东发表致辞
图2 中国农业银行私人银行部总裁黄潞发表演讲
图3 中国工商银行私人银行部党委委员高东发表演讲
图4 中国银行总行个人数字金融部副总经理黄磊发表演讲
图5 交通银行私人银行部副总经理黄大海发表演讲
图6 兴业银行私人银行部总经理洪帅发表演讲
